经纪人工具中的 “了解您的客户”（KYC）
导言
Fair Trading Technology 的BrokerTools是一套专为经纪人设计的综合交易软件和服务。 BrokerTools 客户入职流程提供的主要功能之一是 了解您的客户 (KYC)、该程序可帮助经纪商对其新客户执行 KYC，并识别和减少欺诈行为。
KYC 法规是所有经纪商合规计划的重要组成部分，可用于核实客户身份和获取有关客户财务背景的信息。 这些信息对于评估客户的风险状况、防止洗钱、金融犯罪和其他欺诈活动至关重要。
公平交易技术公司的 KYC 是客户身份验证和风险评估的简化和自动化流程，使用各种数据源，如
- 原始数据来源：政府官方来源（征信所、土地登记处等）、公司登记处以及其他可公开获取的资源、
- 反洗钱 (AML) 数据库和数据源：禁运和制裁计划、监管和执法观察清单。
使用 KYC 技术有什么好处？
KYC 为经纪人带来了许多好处，其中最重要的是:
- 加强合规性：实施合规系统，帮助经纪人遵守 KYC 法规。 该系统确保经纪人收集客户的必要信息，并对客户风险进行适当评估。
- 降低欺诈风险：通过使用各种数据源和算法来评估客户风险，经纪公司可以轻松识别和预防欺诈活动。
- 数据保护： 客户数据是经纪公司最宝贵的资产之一，KYC 解决方案提供了额外的安全保护，防止任何第三方访问客户账户。
BrokerTools 中的 KYC 流程如何运作？
BrokerTools 中的 KYC 可视为一个四步流程：
- 客户入职：新客户在经纪人处开户时，需要提供某些信息，如姓名、地址、出生日期和个人身份证号码。 除身份证或护照外，客户数据验证文件还可包括公司注册文件、银行对账单、收据（交易证明）或近期公用事业缴费单，以验证客户所在地址。 经纪人还会收集客户的财务背景信息，如资金来源和投资经验。
- 文件核实：然后，经纪人通过审查客户的政府签发的身份证复印件、银行对账单和其他文件，核实客户的身份和财务信息。
- 风险评估：从客户入职和文件验证步骤中收集的信息用于评估客户的风险状况。 这种评估会考虑多种因素，包括客户的居住国、账户类型、交易历史和资金来源。
- 决策–批准或拒绝客户：制定客户风险评分的最后一步是经纪商决定是否接受该客户为客户，并设定客户的交易限额。
经纪工具中的 KYC 配置
BrokerTools 中的 KYC 配置 使经纪人能够通过以下方式快速、轻松地设置和管理新客户数据的关键配置选项：
- 添加风险分类 ，根据客户居住国定义规则集和风险评级、
- 通过编辑规则集：
- KYC 步骤 – KYC 核对表中规定的步骤和优先事项，经纪人可在其标准核对程序中执行。
- 必备文件 – 检查程序中包含的文件清单（必备或非必备）、
- KYC 字段 – 定义字段，包括客户的详细地址、客户的交易和投资经验（以年为单位显示，以及最近 12 个月的投资金额），以及 KYC 审查的定义字段，为经纪商提供批准或拒绝客户的选项。
- 扩展注册顺序 – 设置从添加 KYC 字段、批准条款和条件、创建钱包到执行外部 KYC 验证等必要部分的顺序。
- 支持的国家 – 为不同国家创建不同的规则。
- KYC 自动化– 通过第三方 KYC 提供商（如IDWise、Idenfy、GBG、SumSub 等）实现 KYC 预审和外部 KYC 验证。
BrokerTools KYC 配置为经纪人提供了大量选项，可将其纳入 KYC 流程，为客户分析奠定坚实基础。 使用 KYC 的一个例子是经纪人可以在 BrokerTools 中设置客户注册表单，通过该表单可以立即获得客户的初始数据。
在 BrokerTools 中使用 KYC 的最佳实践
要充分利用 KYC，经纪人应遵循以下最佳实践：
- 不断更新系统：系统应定期更新，以反映 KYC 法规的变化并纳入新的数据源。
- 使用所有数据源：建议使用各种数据源来验证客户身份和评估客户风险。 经纪人应利用所有可用的数据源，最全面地了解每位客户的情况。
- 定期检查系统：经纪人应定期审查 KYC，以确保其正常运行和有效使用。 在这种情况下，KYC 提供商公司可以与经纪人一起，在审查系统方面提供大力支持和咨询。
总结
公平交易技术公司的 KYC 是一个强大的工具，可以帮助经纪人识别和评估与其客户相关的潜在风险。 这使他们能够在开立账户、开始商业交易以及向客户提供金融或任何其他服务时做出明智的决定。 因此，KYC 从本质上建立并维护了合规系统，降低了业务风险，有助于防止欺诈，并从总体上维护了经纪人的声誉。 总之，它是当今业界负责任和合乎道德的商业行为的安全框架，也是现代金融市场明确要求的条件。
